Atualizada às 15h20 de 14 de fevereiro de 2020 para inclusão do nome das empresas investigadas.
A Polícia Federal desencadeou na manhã desta sexta, 14, a Operação Arca da Aliança para investigar empresas suspeitas de operar instituição financeira sem autorização do Banco Central. A ação contra os 'bancos piratas' apura ainda os crimes de associação criminosa e lavagem de dinheiro.
Agentes cumprem dez mandados de busca e apreensão em São Paulo e no Rio de Janeiro. As ordens foram expedidas pela 10ª Vara Criminal Federal de São Paulo, que determinou ainda o bloqueio de cerca de R$ 20 milhões nas contas dos investigados.
Segundo a PF, foi apurado que duas empresas - sob pretexto de oferecer os serviços de concessão de empréstimos para pessoa física, crédito consignado, portabilidade de crédito e consultoria financeira - captam recursos de terceiros, mediante promessa de aplicação do valor no mercado financeiro e devolução acrescida de rentabilidade atrativa.
As empresas investigadas são a Live Promotora, a Elite Consultoria e a JF Promotora, em São Paulo, além da Nextpar, no Rio.
Os clientes são, em regra, servidores públicos federais, civis e militares, 'preferencialmente com margem consignável elevada'.
Para viabilizar os investimentos oferecidos, os investigados contrataram empréstimos consignados, diz a PF. Para isso, 'usam indevidamente as credenciais fornecidas por instituições financeiras aos seus correspondentes bancários'.
De acordo com a corporação, uma das empresas atua desde abril de 2018 em São Paulo e é filial de uma companhia sediada no Rio. Ambas captaram recursos de pessoas físicas no valor total de R$ 20.203.610,46.
Já a outra empresa sediada em São Paulo começou a operar em agosto de 2019 e, em menos de dois meses de funcionamento, captou R$ 2.133.454,42 de pessoas físicas.
Segundo as investigações, uma sociedade limitada no Rio de Janeiro controla as duas empresas de São Paulo. A companhia fluminense cria diversas pequenas empresas individuais de responsabilidade limitada em nome de 'laranjas' , geralmente consultores de vendas, supervisores ou gerentes que se destacaram na 'venda' dos 'produtos', diz a PF.
COM A PALAVRA, A DEFESA
A reportagem busca contato com a defesa das empresas investigadas. O espaço está aberto para manifestação. (pedro.prata@estadao.com) (luiz.vassallo@estadao.com)
