Dicas para negociar bem um pacote de investimentos no banco

Marcelo Moreira

11 de junho de 2009 | 19h56

PAULO DARCIE – JORNAL DA TARDE

  • INFORMAÇÃO É IMPORTANTE
  • O que deve ficar claro para que a conversa sobre investimentos com o gerente tome o rumo certo.

  • QUAL O OBJETIVO DO INVESTIMENTO?
  • Sem que esteja claro se o objetivo é poupar para a aposentadoria ou conseguir um montante em um prazo mais curto, o cliente e o gerente podem “bater cabeça”, fazendo com que a decisão tomada não seja a melhor para o perfil do candidato a investidor.

  • QUANTO ESPERA DE RENTABILIDADE?
  • Ter claro quanto você espera que a aplicação renda no período que pretende investir ajuda a definir melhor a escolha do investimento.

  • QUANTO TEM PARA INVESTIR?
  • Dependendo do montante disponível para o primeiro aporte e de quanto o investidor vai poder destinar periodicamente à aplicação, um investimento pode se sair mais vantajoso do que outro.

  • ESTÁ DISPOSTO A CORRER RISCO?
  • Cada perfil de investidor tem uma tolerância a risco. Uma boa conversa com o gerente pode deixar claro seu perfil, e te levar para o investimento certo.

  • EM QUE MAIS VOCÊ INVESTE?
  • Nos casos em que o assunto é o primeiro investimento do cliente, é importante que isso fique claro, para que o gerente pondere o risco. A questão também deve ficar clara quando se tratar de um cliente que já tem investimentos, para que o gerente recomende algo que o ajude a diversificar suas aplicações.

    Comentários

    Os comentários são exclusivos para assinantes do Estadão.